銀行與信托業(yè)務(wù)研究會(huì)舉行“金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估專項(xiàng)法律服務(wù)”專題研討會(huì)
6月17日，法德東恒銀行與信托業(yè)務(wù)研究會(huì)在律所三樓會(huì)議室舉行主題為“金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估專項(xiàng)法律服務(wù)”的研討會(huì)，總分所業(yè)務(wù)研究會(huì)成員采取線上線下聯(lián)動(dòng)方式共同參與。會(huì)議由銀行與信托業(yè)務(wù)研究會(huì)主任李麗玲主持。
會(huì)上，法德東恒南通辦公室主任錢劍作為主講人，從項(xiàng)目背景、服務(wù)方式與流程、法德東恒金融律師團(tuán)隊(duì)的項(xiàng)目服務(wù)優(yōu)勢(shì)、實(shí)操展示四方面介紹了金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估服務(wù)項(xiàng)目。
項(xiàng)目背景
2021年中國人民銀行出具（2021）第3號(hào)《辦法》明確人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，人民銀行及其分類機(jī)構(gòu)以風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估為依據(jù)，采取不同的反洗錢監(jiān)管措施。
2022年1月，中國人民銀行、公安部、國家監(jiān)察委員會(huì)、最高人民法院、最高人民檢察院、國家安全部、海關(guān)總署、國家稅務(wù)總局、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、國家外匯管理局聯(lián)合印發(fā)了《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃(2022-2024年)》，決定于2022年1月至2024年12月，由中國人民銀行和公安部在全國范圍內(nèi)開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)。
2022年 5月26日，人行南京分行聯(lián)合江蘇省公安廳、江蘇省監(jiān)察委員會(huì)、江蘇省高級(jí)人民法院、江蘇省人民檢察院共同召開“江蘇省打擊治理洗錢違法犯罪新聞發(fā)布會(huì)”，重點(diǎn)介紹2021年江蘇省打擊治理洗錢犯罪工作情況以及人行南京分行、江蘇省公安廳等11家單位制定的《江蘇省打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃實(shí)施方案》，從8個(gè)方面細(xì)化打擊治理洗錢犯罪工作舉措，構(gòu)建全省反洗錢聯(lián)防聯(lián)控統(tǒng)一戰(zhàn)線。
服務(wù)流程
法德東恒金融律師團(tuán)隊(duì)經(jīng)過長(zhǎng)期研究，制定了一套獨(dú)家的反洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指標(biāo)體系，并結(jié)合監(jiān)管體系不斷增設(shè)、更新評(píng)估目標(biāo)。服務(wù)流程大致為：確定評(píng)估方案、指標(biāo)設(shè)計(jì)指導(dǎo)、信息收集處理、評(píng)估結(jié)果驗(yàn)證。
項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)
團(tuán)隊(duì)律師采用專業(yè)法律人的視角，精準(zhǔn)解讀監(jiān)管罰則，通過內(nèi)控制度合規(guī)性審查，將金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)務(wù)工作與現(xiàn)行法律法規(guī)緊密結(jié)合，系統(tǒng)查找金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度存在的不足，從根源上避免了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的缺失。同時(shí)擁有健全的指標(biāo)設(shè)計(jì)體系，對(duì)標(biāo)監(jiān)管獨(dú)家研發(fā)的金融數(shù)據(jù)篩查系統(tǒng)，全程自動(dòng)化處理，自動(dòng)識(shí)別、篩查金融機(jī)構(gòu)潛在風(fēng)險(xiǎn)，無需人工干預(yù)，能夠7*24小時(shí)滿負(fù)荷高效運(yùn)行，速度快、精度高、成本低、穩(wěn)定性強(qiáng)，杜絕信息泄密風(fēng)險(xiǎn)。
實(shí)操展示
為了讓我們的評(píng)估工作客觀真實(shí)、有據(jù)可依，法德東恒金融律師團(tuán)隊(duì)將現(xiàn)場(chǎng)工作形成的調(diào)查問卷、訪談?dòng)涗?、?shù)據(jù)資料、測(cè)驗(yàn)結(jié)果整理匯總，并單獨(dú)制作成相應(yīng)材料，與數(shù)十萬字的評(píng)估報(bào)告相互對(duì)照，以確保最終出具的評(píng)估報(bào)告體系嚴(yán)密、內(nèi)容詳實(shí)，真正將評(píng)估工作落到實(shí)處，便于金融機(jī)構(gòu)一一對(duì)照，落實(shí)后續(xù)整改工作。
